Levensverzekering als successie instrument

145,00 excl. BTW

DVL12 – Deel 1 · Erfbelasting; beding ten behoeve van een derde of van zichzelf; levensverzekering tegenover testament; schenking.
DVL12 – Deel 2 · Overlijden van de verzekeringsnemer die niet de verzekerde is. Polissen met 2 verzekerden (verzekeringsnemers) overdracht van vermogen en de levensverzekering; schenking van de polis, overdracht van rechten.

34 pl. beschikbaar (kan nabesteld worden)

Artikelnummer: DVL12 Categorieën: , Tags: ,

Beschrijving

Uurregeling: aanvang 13.30 einde 16.30

DOELGROEP:

Tussenpersonen in verzekeringen en hun personeel, PCPers, VVDers.

DOELSTELLING:

  • Beheersing van de diverse clausules inzake verzekerde, verzekeringsnemer, begunstigde en aanvaardende begunstigde, overdracht van rechten.
  • Brieven en overeenkomsten kunnen opstellen ter begeleiding van een gift (brief schenker, begunstigde, pacte adjoint).
  • Onderscheid kennen tussen bankgift, handgift en notariële schenking.

INHOUD:

De opleiding is een praktische begeleiding van de tussenpersoon om een gift te verduidelijken aan de verzekeringsnemer. De diverse methodes om controle te bewaren over de gift worden besproken. Het verschil met een bankgift en een notariële gift komt ook aan bod.
De docent deelt met u zijn eigen praktijkervaringen.

Deel 1

  • Erfbelasting, fictie artikel in nationale en Vlaamse wetgeving. Beding ten behoeve van een derde tegenover beding ten behoeve van zichzelf.
    levensverzekering tegenover testament. Afwijkingen ten opzicht van de wettelijke erfopvolging. Rechten van de verzekeringsnemer en de begunstigde.
  • Schenking. Voorwaarden voor een geldig schenking. Verschil bankgift en handgift. Notariële schenking. Begeleidende documenten van een onderhandse schenking.
  • Combinatie van schenking en levensverzekering. Schenking met diverse controle mechanismen. Aanvaarding begunstigde, overdracht van rechten, gedeeltelijke opnames. Mogelijkheid om betaling door een derde toe te laten in de polis.

Deel 2

  • Wat bij overlijden van de verzekeringsnemer (verschillende van de verzekerde).
  • Polissen met 2 verzekeringsnemers, met 2 verzekerden.
    Overdracht van vermogen; generation skip.
  • Vrijheden in de opmaak van begunstiging clausules; onderscheid tussen nominatieve en generatieve begunstigden.
  • Van toepassing zijnde artikels uit de wet van 2014 deel 4.
  • De bankgift, de handgift, de verzekering als schenking.
  • Schenking onder voorwaarden; schenking onder last; conventioneel beding van teruggave; (gedeeltelijke) afstand van rechten.

VORM:

Afstandsonderwijs / webinar.

DE OPLEIDING HEEFT BETREKKING OP:

  • Wetgeving, wet 04 2014, wetgeving successie
  • TAKKEN 21, 22, 23, 26
  • de technische kennis over de financiële producten en de bank- en beleggingsdiensten overeenkomstig artikel 7, § 1, 1°, b en c van het KB van 1 juli 2006.

PLANNING: 2 sessies van 3 uur.

AANTAL PUNTEN: 3 FSMA punten verzekering, 2 FSMA punten bank per sessie van 3 uur.

DOCENT: Luc Devlamynck.

VEREISTE BASISKENNIS:

Minimale kennis i.v.m. levensverzekering is nodig, bv. via opleiding DVL011.

VKS NIVEAU: 7

Voor meer uitleg over de VKS structuur (Vlaamse Kwalificatie Structuur)
zie  https://vlaamsekwalificatiestructuur.be/wat-is-vks/kwalificatieniveaus/

SYLLABUS:

Kopie van de slides.
Artikels uit de wet van 2014 deel 4
Standaarddocumenten voor de opmaak van de gift.

PREVIEW:

DEEL 1

 

DEEL2

 

close

Meld je aan om op de hoogte te blijven van onze opleidingen.

Wij delen uw gegevens met niemand!
Lees ons privacybeleid voor meer info.

KMO-portefeuille

Deze opleiding kan betaald worden met de kmo-portefeuille. Hierdoor bespaar je 30% op de kostprijs. (voor Cyber 45%) Klik hier voor meer info over het betalen met de kmo-portefeuille. Opgelet:bij het indienen van je aanvraag, moet je “VOF DVL Education” aanduiden als KMO dienstverlener opleiding (erkenningsnummer DV.O241998). Opmerking de O staat voor Opleiding, niet het cijfer nul.


Klik hier om in te schrijven op onze nieuwsbrief en op de hoogte te blijven van onze opleidingen.

Uurregeling en praktische info

Deze opleiding gaat online door (via Zoom), zonder fysieke bijeenkomst.
De aanvang wordt vermeld naast de keuzedatum en wordt herhaald op de bevestiging van de inschrijving.
Inloggen kan vanaf 15 minuten voor de aanvang.
Interactie met de docent is mogelijk via chat, micro en/of camera.

Deze opleiding kan betaald worden met de kmo-portefeuille. Hierdoor bespaar je 30% op de kostprijs. (voor Cyber 45%)
Klik hier voor meer info over het betalen met de kmo-portefeuille.
Opgelet:bij het indienen van je aanvraag, moet je “VOF DVL Education” aanduiden als KMO dienstverlener opleiding (erkenningsnummer DV.O241998). Opmerking de O staat voor Opleiding, niet het cijfer nul.

Klik hier om in te schrijven op onze nieuwsbrief en op de hoogte te blijven van onze opleidingen.

Phone: 056 75 83 37 tussen 9 en 12 uur

Email: info@dvl.education

2 beoordelingen voor Levensverzekering als successie instrument

  1. anoniem

    Voor mij toch wel één vd beste docenten qua materiekennis en manier van lesgeven.

  2. anoniem

    weeral veel bijgeleerd

Een beoordeling toevoegen

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *

Extra informatie

FSMA punten verzekeringen

"3 punten" "Takken 21,22,23,26"

FSMA punten bank

"2 punten"

Andere suggesties…

close

Meld je aan om op de hoogte te blijven van onze opleidingen.

Wij delen uw gegevens met niemand!
Lees ons privacybeleid voor meer info.