Levensverzekering als successie instrument

Beschrijving

Deze opleiding is ook on demand beschikbaar!
⤷ Levensverzekering als successie instrument [on demand]

BESCHIKBAAR IN ON DEMAND (klik hier)

 

DOELGROEP:

Tussenpersonen in bank verzekeringen en hun personeel, PCPers, VVDers.

DOELSTELLING:

• Beheersing van de diverse clausules inzake verzekerde, verzekeringsnemer, begunstigde en aanvaardende begunstigde, overdracht van rechten.
• Brieven en overeenkomsten kunnen opstellen ter begeleiding van een gift (brief schenker, begunstigde, pacte adjoint).
• Onderscheid kennen tussen bankgift, handgift en notariële schenking.

INHOUD:

De opleiding is een praktische begeleiding van de tussenpersoon om een gift te verduidelijken aan de verzekeringsnemer. De diverse methodes om controle te bewaren over de gift worden besproken. Het verschil met een bankgift en een notariële gift komt ook aan bod.
De docent deelt met u zijn eigen praktijkervaringen.

Deel 1

• Erfbelasting, fictie artikel in nationale en Vlaamse wetgeving (basisbegrippen; geen grondige studie).
• Beding ten behoeve van een derde tegenover beding ten behoeve van zichzelf.
• Levensverzekering tegenover testament.
• Afwijkingen ten opzicht van de wettelijke erfopvolging.
• Rechten van de verzekeringsnemer en de begunstigde.
• Schenking. Voorwaarden voor een geldig schenking. Verschil bankgift en handgift.
• Notariële schenking.
• Begeleidende documenten van een onderhandse schenking.
• Combinatie van schenking en levensverzekering.
• Schenking met diverse controle mechanismen.
• Aanvaarding begunstigde, overdracht van rechten, gedeeltelijke opnames.
• Mogelijkheid om betaling door een derde toe te laten in de polis.

Deel 2

• Wat bij overlijden van de verzekeringsnemer (verschillende van de verzekerde).
• Polissen met 2 verzekeringsnemers, met 2 verzekerden.
• Verminderde erfbelasting voor personen die niet de wettige erfgenamen zijn.
• Van toepassing zijnde artikels uit de wet van 2014 deel 4.
• De bankgift, de handgift, de verzekering als schenking.
• Schenking onder voorwaarden; schenking onder last; conventioneel beding van teruggave; (gedeeltelijke) afstand van rechten.
• Schenking van de levensverzekering.
• Vennotenpolis.
• Praktische toepassingen.

VORM:

Afstandsonderwijs / webinar.

DE OPLEIDING HEEFT BETREKKING OP:

• Wetgeving, wet 04 2014, wetgeving successie
• TAKKEN 21, 22, 23, 26
• de technische kennis over de financiële producten en de bank- en beleggingsdiensten overeenkomstig artikel 7, § 1, 1°, b en c van het KB van 1 juli 2006.

PLANNING: 2 sessies van 3 uur.

AANTAL PUNTEN: 6 FSMA punten verzekering, 4 FSMA punten bank; 6 ITAA punten voor beide opleidingen samen

DOCENT: Luc Devlamynck.

VEREISTE BASISKENNIS:

Minimale kennis i.v.m. levensverzekering is nodig, bv. via opleiding DVL011 leven basisbegrippen.

VKS NIVEAU: 7

Voor meer uitleg over de VKS structuur (Vlaamse Kwalificatie Structuur)
zie  https://vlaamsekwalificatiestructuur.be/wat-is-vks/kwalificatieniveaus/

SYLLABUS:

Kopie van de slides.
Artikels uit de wet van 2014 deel 4
Standaarddocumenten voor de opmaak van de gift.

PREVIEW:

DEEL 1

DEEL2

Deze opleiding is ook on demand beschikbaar!
⤷ Levensverzekering als successie instrument [on demand]

KMO-portefeuille (thema's)

Deze opleiding kan betaald worden met de kmo-portefeuille.
Hierdoor bespaar je 30% op de kostprijs (voor Cyber 45%).

Klik hier voor meer info over het betalen met de kmo-portefeuille.

Opgelet:bij het indienen van je aanvraag, moet je “VOF DVL Education” aanduiden als KMO dienstverlener opleiding (erkenningsnummer DV.O241998, de O staat voor Opleiding, niet het cijfer nul).

Bij het indienen van je KMO portefeuille aanvraag wordt het thema van de opleiding gevraagd. Kies voor bedrijfsstrategie.

 
Klik hier om in te schrijven op onze nieuwsbrief en op de hoogte te blijven van onze opleidingen.